
私募基金是通过非公开方式、面向少数机构投资者或者富有的个人投资者等特定投资者募集资金而设立的基金。
目前私募基金的运作模式和公募基金基本相同,私募基金公司只负责资金的运营管理,资金由保管人(银行或券商)进行保管,证券由证券经纪人(交易券商)托管,不存在挪用的可能,通过这样的结构可以充分保证私募基金的资金和证券的安全。
私募产品将针对净值创新高的部分提取浮动业绩报酬。例如,产品初始发行面值为1元,:
1)若第一个估值基准日扣除当期管理费和保管费之后,产品单位值为1.2元,则针对(1.2-1)=0.2元部分提取业绩报酬;
2)若第一个估值基准日扣除当期管理费和保管费之后,产品单位值为0.98元,则不收取业绩报酬;若至第二个估值基准日扣除当期管理费和保管费之后,产品单位值为1.06元,则针对(1.06-1)=0.06元部分提取业绩报酬。
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人:
1)净资产不低于1000万元的机构;
2)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
1)管理人在私募证券投资基金合同内设置投资冷静期期限(不少于24小时),募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。
2)投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者认缴款项后起算(以两者孰晚作为冷静期开始时间)。
3)投资冷静期内,投资者可向管理人申请解除基金合同和撤销产品购买。
私募基金赎回时可以不必全部赎回。如进行部分赎回,赎回部分一般不小于10万(具体以合同为准),赎回后留存市值必须是私募基金要求的最低金额(通常为100万),否则必须全部赎回。
我们将通过公司网站、公司微信平台上进行及时的信息披露,投资者可以通过账号登陆查询产品净值、持有份额和持有市值情况。
私募基金公布的净值已经扣除固定管理费、托管费、律师顾问费等其他费用,尚未扣除基金管理人的业绩报酬。
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